Проект Указания Банка России “О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию” (по состоянию на 19.11.2020)

На основании пункта 16 статьи 44 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2017, N 52, ст. 7920) настоящее Указание устанавливает требования к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию.

1. Программы для электронных вычислительных машин, используемые для оказания услуг по инвестиционному консультированию (далее - программы), должны обеспечивать.

1.1. Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в соответствии с инвестиционным профилем клиента инвестиционного советника (далее - клиент).

1.2. Ведение электронных журналов учета выполненных с помощью программы действий клиента, инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, работников инвестиционного советника (далее - пользователи программы) при совершении операций по определению инвестиционного профиля клиента (при наличии указанного функционала в программе) и предоставлению индивидуальной инвестиционной рекомендации.

1.3. Предотвращение несанкционированного доступа к программе (включая использование учетной записи пользователей программы), который в том числе может повлечь изменение механизма (алгоритма) работы программы.

2. Программы, позволяющие на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия человека либо с ограничением его участия сбором и вводом информации в данные программы формировать и предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации, дополнительно к требованиям, установленным пунктом 1 настоящего Указания, должны обеспечивать наличие информации об инвестиционном профиле клиента, определенном в соответствии с требованиями пунктов 2 и 3 статьи 6.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2017, N 52, ст. 7920) (далее - Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ), пунктов 1.1 - 1.6 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 февраля 2019 года N 53746.

3. Программы, позволяющие автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных указанной индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника (далее - программы автоследования) дополнительно к требованиям, установленным пунктом 1 настоящего Указания, должны создавать записи о поручениях брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных индивидуальной инвестиционной рекомендацией (далее - поручение брокеру), содержащие указание на полное или сокращенное (при наличии) фирменное наименование данного брокера.

4. Программы автоследования также должны обладать характеристиками, обеспечивающими хранение записей, указанных в пункте 3 настоящего Указания, в течение 5 лет со дня преобразования предоставленной клиенту индивидуальной инвестиционной рекомендации в поручение брокеру.

5. При наличии системы взаимодействия между программой и клиентом программы должны обеспечивать доступность клиенту следующей информации:

указание на то, что программа аккредитована Банком России, а в случае передачи Банком России полномочий по аккредитации программ в соответствии с пунктом 6 статьи 6.2 Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, (далее - организация, осуществившая аккредитацию), о полном и сокращенном (при наличии) наименовании, номере контактного телефона, адресе официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" организации, осуществившей аккредитацию;

описание рисков клиентов, связанных с предоставлением инвестиционным советником индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством программ, включая описание рисков, связанных с преобразованием предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации в поручение брокеру (для программ автоследования), а также описание риска возможного нарушения непрерывности функционирования программы;

об отсутствии возможности взаимодействия клиента с инвестиционным советником в случае предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций клиенту исключительно посредством программ (при отсутствии указанной возможности взаимодействия клиента с инвестиционным советником);

об особенностях порядка и приоритетности формирования поручений брокеру программами автоследования, в случае их использования для оказания услуг по инвестиционному консультированию;

о сроке действия индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

6. Программы, аккредитованные на дату вступления в силу настоящего Указания в соответствии с пунктом 6 статьи 6.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ, в случае не соответствия требованиям пунктов 1 - 5 настоящего Указания должны быть приведены в соответствие с настоящим Указанием в течение 180 календарных дней после дня вступления в силу настоящего Указания.

7. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _________ 2020 года N __) вступает в силу с 1 октября 2021 года.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию"

Банк России разработал проект указания "О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию" (далее - проект указания) на основании пункта 16 статьи 44 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

В целях защиты интересов получателей финансовых услуг при оказании услуг по инвестиционному консультированию посредством программ для электронных вычислительных машин (далее - программы) проектом указания устанавливаются требования об обеспечении такими программами:

предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в соответствии с инвестиционным профилем клиента инвестиционного советника (далее - клиент);

ведения электронных журналов учета выполненных с помощью программы действий клиента, инвестиционного советника, работников инвестиционного советника (далее - пользователи программы) при совершении операций по определению инвестиционного профиля клиента и предоставлению индивидуальной инвестиционной рекомендации;

предотвращения несанкционированного доступа к программе (включая использование учетной записи пользователей программы), который в том числе может повлечь изменение механизма (алгоритма) работы программы;

наличие информации об инвестиционном профиле клиента, определенном в соответствии с требованиями пунктов 1.1 - 1.6 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию" (для программ автоконсультирования);

Также проектом указания в отношении программ автоследования установлены условия о соблюдении ими требований по созданию и хранению записей о поручениях брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных индивидуальной инвестиционной рекомендацией, содержащих указание на полное или сокращенное (при наличии) фирменное наименование данного брокера.

Дополнительно проект указания определяет перечень информации, предоставляемой клиенту в клиентском интерфейсе программы.

Планируемая дата вступления в силу проекта указания - октябрь 2021 года.

Предложения и замечания по документу принимаются Департаментом стратегического развития финансового рынка с 19 ноября 2020 года по 2 декабря 2020 года.